Tatra banka ponúka investovať zodpovedne
Tatra banka od 1. októbra prináša Spoločensky zodpovedný fond určený investorom, ktorí chcú dosahovať zaujímavý výnos a nie je im ľahostajné, ako sa správajú spoločnosti, do ktorých investujú.
Spoločensky zodpovedný fond od Tatra banky umožňuje podieľať sa na úspechu perspektívnych a inovatívnych firiem, ktoré sa vyznačujú zodpovedným správaním k spoločnosti. Fond v sebe spája niekoľko nových riešení:
1. Investuje zodpovedne:
Pri tvorbe portfólia fondu sú z celkovej ponuky vylúčené firmy podnikajúce v sektoroch, ktoré sú v rozpore so spoločenskou zodpovednosťou (alkohol, tabak, zbrane...). Výber sa na základe dôslednej analýzy a prísnych kritérií zameriava iba na firmy, ktoré vysokou mierou prispievajú k spoločenskému rozvoju(starostlivosť o zamestnancov, transparentnosť, bezpečnosť produktov, alternatívne energie, ochrana životného prostredia, atď.). Tieto firmy zároveň tvoria akciovú zložku fondu (do 60 % portfólia), ktorú dopĺňa dlhopisová zložka, tvorená bezpečnými štátnymi dlhopismi, s vylúčením dlhopisov krajín s problémami vo verejných financiách na základe modelu hodnotenia krajín.
2. Chráni výnosy
Každý 1 %-ný nárast od počiatočnej hodnoty fondu je uzamknutý. Pri poklese hodnoty akciovej zložky tak bude mať investor zaistenú najvyššiu uzamknutú hodnotu fondu.
3. Zaisťuje investíciu
Fond zaisťuje najvyššiu uzamknutú hodnotu tak, aby v nepriaznivom období doba návratu na túto úroveň nepresiahla 5 rokov.
4. Obmedzuje extrémne poklesy
Stratégia fondu sleduje, aby dočasný pokles od uzamknutej hodnoty nepresiahol 10 %.
„Spoločensky zodpovedný fondTB vytvára ďalší rozmer v pohľade na investovanie. Investor užnerozhoduje len o výške svojej investície alebo dĺžke investičného horizontu, ale má možnosť zvoliť si, ktoré spoločnosti svojou investíciou podporí. A to je dôležité rozhodnutie,“ vyjadril sa Peter Žilinek, člen predstavenstva Tatra Asset Managementu, dcérskej spoločnosti Tatra banky.
Zdroj: Tatra banka, Foto: redakcia
Tweet