Finančná poradňa

Autor: redakcia
09.05.2019 (09:00)

OTÁZKA: Mňa by zaujímalo, či existuje nejaký optimálny pomer, ako by som mal mať rozložený svoj finančný majetok. Myslíte, že stačí, ak budem investovať do podielových fondov, alebo sa mám zaujímať aj o dlhopisy, prípadne iné fin. produkty? Patrím do strednej (príjmovej) triedy.

Odpovedá Ing. Matej Varga, PhD., CFA, vedúci úseku riadenia investícií PRVÁ PENZIJNÁ SPRÁVCOVSKÁ SPOLOČNOSŤ POŠTOVEJ BANKY, správ. spol. a. s.:
Podielové fondy vedia určite plne uspokojiť potrebu rozloženia investovaného majetku. Výber fondu však závisí od preferencií a parametrov zamýšľanej investície a investičného cieľa. Jedna vec je schopnosť znášať riziko, ktorá vyplýva z dĺžky investičného horizontu, a veľkosti pravidelných príjmov a výdavkov, a celkového majetku investora. Čím dlhšiu dobu dokážete nechať vaše peniaze pracovať, čím vyššiu finančnú rezervu viete vytvárať z pravidelného príjmu a čím vyššiu flexibilitu máte vo svojich výdavkoch, o to vyššia je schopnosť znášať riziko. Druhá vec je ochota investora znášať riziko v podobe veľkosti výkyvov investície. Schopnosť a ochota by mali byť v ideálnom prípade zosúladené, aby sa nestalo, že na dlhú dobu budete investovať príliš konzervatívne, alebo na krátku príliš odvážne.
 

Pýtať sa môžete aj vy, alebo si pozrite ďalšie rady ako úspešne investovať a zarobiť.

 


Tweet