Ako skončiť s finančným poradenstvom? Na toto sa pripravte

Autor: redakcia
03.10.2025 (14:00)

Finančné poradenstvo láka mnohých mladých a ambicióznych ľudí. Niektorí v tomto sektore vidia ľahkú cestu k rýchlemu zbohatnutiu, iní skôr začiatok kariéry vo finačníctve. Na čo sa treba pripraviť, ak tento sektor chcete opustiť?

Finanční sprostredkovatelia sú dnes podrobení novej regulácii poplatkov, ktorá zrejme okreše aj ich provízie, ktoré inkasujú od klientov. Je možné, že niektorí kariéru finančného poradcu zavesia na klinec.

Oslovené firmy však zatiaľ nehlásia problémy s náborom nových sprostredkovateľov.

“Naopak, práca vo finančnom sektore, konkrétne v oblasti finančného sprostredkovania, neustále naberá na atraktivite,” hovorí regionálny obchodný riaditeľ FinGo.sk Peter Prvý.

Nových uchádzačov o prácu vo finančnom sektore neodrádza ani to, že sa musia dodatočne vzdelávať. “U nás máme prísnejšie podmienky ako ustanovuje zákon, máme napríklad internú certifikáciu a podmienku vzdelania minimálne s maturitou,” informuje obchodný riaditeľ Partners Group Peter Matovič.

Priznáva však, že v súčasnosti nábor komplikuje nešťastná regulácia cudzincov s udeleným dočasným útočiskom, ktorá neumožňuje výkon činnosti v sektore poistenia a zaistenia.

• Poplatok za sprostredkovanie po novom: od 2025 stop predplateným poplatkom
• Má význam sporiť si na dôchodok po päťdesiatke?
• Je obchodovanie CFD nástrojmi bezpečné? Toto je realita, ktorú vám v reklame nepovedia

“Komplikáciou je aj časť nového usmernenia Národnej banky Slovenska (NBS) o predplatených poplatkoch, ktorá vykazuje znaky cenovej regulácie,” dodáva šéf obchodu Partners Group.

Odchod je možný

Ak už niekto nechce robiť finančné sprostredkovanie môže z firmy, pre ktorú ho robí odísť, ale má pritom isté povinnosti.

Sprostredkovateľ po ukončení spolupráce s firmou nemusí sám podať návrh na zrušenie svojho zápisu v registri sprostredkovateľov NBS. Túto povinnosť za neho urobí firma, pre ktorú pracoval a to do 15 dní od ukončenia spolupráce. “Ak ho spoločnosť neodhlási, má možnosť ju na to upozorniť, ak nedôjde k náprave, môže osloviť priamo NBS,” vysvetľuje postup Matovič.

Po ukončení spolupráce je povinnosťou finančného agenta zachovanie mlčanlivosti, súčinnosť pri riešení sťažností jeho klientov, ako aj povinnosť vrátiť prípadné storno provízie. Sprostredkovateľ je zodpovedný za vzniknuté storno provízie aj po odchode z firmy.

• Pravidlá pre propagáciu finančných produktov influencermi na sociálnych sieťach
• Ako sa pripraviť na schôdzku s finančným poradcom?
• PORADÍME: Ako si vybrať finančného sprostredkovateľa?

Ešte skôr ako sprostredkovateľ ukončí svoj pracovný pomer môže byť z databázy vyškrtnutý aj inak. “K automatickému vyradeniu sprostredkovateľa pristupujeme buď po skončení platnosti jeho certifikátov (odborná skúška z finančného vzdelávania), alebo ak ukončí svoju činnosť, ktorá je zapísaná v registri NBS,” vysvetľuje Prvý z FinGo.

Výhoda je ostať ako "spiaci" agent

Finančnému sprostredkovateľovi, ktorý si nie je istý, či sa k tejto práci v budúcnosti vráti, radia firmy, že nemusí rušiť svoju registráciu v NBS.

Podľa Prvého si sprostredkovateľ môže pri dodržaní zákonných povinností (platná odborná skúška, absolvované osobitné finančné vzdelávanie) ponechať zápis v registri.

Pri zrušení zápisu a následnom opakovanom zápise do registra musí doložiť dokumenty potrebné k registrácii, za ktoré musí uhradiť správny poplatok. Ide napríklad o úradne osvedčený podpis, overenú kópiu dokladu o najvyššom dosiahnutom vzdelaní či výpis z registra trestov. Okrem straty času pre neho môže priniesť určité problémy aj pridelenie nového registračného čísla NBS.

Podľa odborníkov môže človek vykonávať finančné služby aj popri inej práci alebo ako koníček. Ale vo väčšine firiem chcú mať vyškoleného profesionála. “V našej spoločnosti vyžadujeme, aby po určitom období zapracovania pôsobil ako profesionál,” dodáva Matovič.

Vzdelaný musí byť aj agent

Sprostredkovateľ, ktorý pracuje ako podriadený finančný agent (PFA), má povinnosť raz za štyri roky úspešne absolvovať odbornú skúšku aj osobitné finančné vzdelávanie zvlášť pre každý sektor, ktorému sa venuje.

Ak agent skúšku nespraví, nemôže v tomto sektore pôsobiť. Skúšky organizujú skúšobné organizácie, ktoré majú povolenie od NBS.

Odborné skúšky a osobitné finančné vzdelávanie si zvyčajne platia sprostredkovatelia sami, keďže často robia na živnosť. Tak to funguje napríklad vo FinGo.

“Na druhej strane, odborné školenia v rámci našej spoločnosti, majú všetci sprostredkovatelia hradené z našej strany,” vysvetľuje Prvý. To isté platí aj v Partners Group.
 


Tweet