Bank of Montreal žaluje hypotekárnych podvodníkov

06.05.2010 (08:45)

Kanadská Bank of Montreal podala žalobu na stovky finančníkov vrátane vlastných zamestnancov za údajné hypotekárne podvody v západnej Kanade v celkovej hodnote 140 miliónov kanadských dolárov.

Podľa agentúry Reuters štvrtá najväčšia banka v Kanade odhaduje, že prišla v dôsledku podvodu o približne 30 miliónov CAD. Banka začala vyšetrovanie ešte v roku 2006, keď prvýkrát prišla na nezrovnalosti v oblasti poskytovania hypoték. 

Podvodníci zarábali na tom, že nakupovali najhoršie domy v bohatých štvrtiach a banku presvedčili, aby im na nákup domov poskytla vysokú hypotéku. Banka pri oceňovaní vychádzala z priemernej ceny domov v danej štvrti, a tá bola vysoká. Bank of Montreal tak poskytla adekvátnu hypotéku, pričom skutočná cena domu bola podstatne nižšia. Získané rozdiely potom podvodníci presúvali na účty v Saudskej Arábii, Libanone, Spojených arabských emirátoch, Pakistane, Indii a inde.

Na získanie hypoték si podvodníci zabezpečili mená fiktívnych kupcov, v mnohých prípadoch nových imigrantov v Kanade, ktorým zaplatili od 2000 do 8000 CAD. Právnici potom pomohli s potrebnými dokladmi, ktoré napríklad informovali o dostatočnom príjme kupca a banku tak presvedčili, že hypotéku môže schváliť. Bank of Montreal vo svojej žalobe menovala 17 právnikov.


Tweet