Investor dosiahol od začiatku roka 2017 výnos cez 16 %, avšak na infláciu to podľa analytičky nestačilo
Na Slovensku sme už vyše roka svedkami vysokého cenového rastu. Viac ako inokedy tak počúvame o investovaní, ktoré môže z dlhodobého hľadiska straty z inflácie znížiť, alebo ju v niektorých prípadoch aj poraziť.
Ako informuje analytička Wood & Company Eva Sadovská, slovenský investor dosiahol od začiatku roka 2017 kumulovaný výnos 16,2 %, avšak na infláciu to nestačilo.
Desaťtisíc eur zainvestovaných v úvode roka 2017 malo na konci prvého štvrťroka 2023 podľa analytičky hodnotu 11,6-tisíca eur. „Hoci v porovnaní s úrokmi na vkladových produktoch v banke investor „vyhral“, na pokorenie inflácie to nestačilo,“ skonštatovala Sadovská. Ceny tovarov a služieb boli podľa nej oproti úvodu roka 2017 vyššie až o 40,5 %. Počas analyzovaného obdobia, teda za 6,5 roka, na výnosnosť podielových fondov negatívne vplývalo podľa Sadovskej najmä vypuknutie pandémie COVID-19 na jar 2020, vojnový konflikt na Ukrajine a energetická kríza počas roka 2022.
Výnosnosť podielových fondov v druhom kvartáli 2023 okomentoval aj Maroš Ďurik, Investment Advisory Director z Wood & Company. Priemerný slovenský dlhopisový a akciový investor skončil podľa neho v pluse už tretí kvartál v rade. V druhom kvartáli 2023 dokázali globálnym indexom sekundovať ako dlhopisové, tak aj akciové podielové fondy.
Najväčšou brzdou, ktorá bráni Slovákom investujúcim v podielových fondoch efektívne zhodnocovať, sú podľa Ďurika zmiešané fondy, v ktorých majú suverénne najviac peňazí. Od konca roka 2016 si pripísali len 5,4 %, hoci akciové podielové fondy vzrástli o 52,6 %. To podľa Ďurika indikuje, že v zmiešaných fondoch majú akcie len malý podiel alebo sa trhový výnos pre poplatky či aktívnu správu fondov plnohodnotne neprenáša do peňaženiek investorov.
Zdroj: SITA, Foto: redakcia
Tweet