Pri výbere kvalitného finančného sprostredkovateľa by sme sa mali riadiť niekoľkými pravidlami

„Omylom mladých ľudí sú najmä chybné očakávania, ktoré produkt nedokáže naplniť alebo príliš rýchle jednanie, keď siahnu po prvej ponuke a nemajú chuť urobiť si porovnanie,“ hovorí finančný analytik OVB Allfinanz Slovensko Marián Búlik.

Bežný človek podľa analytika nemá šancu vyznať sa v stovkách produktov, z ktorých si možno dnes na Slovensku vyberať. Tie sa navyše neustále menia, každú chvíľu pribudne niečo nové, resp. menia sa existujúce produkty. Finančný sprostredkovateľ je profesionál, ktorý má v popise práce rozumieť a vyznať sa vo finančných produktoch. „Finančný sprostredkovateľ sa dokáže pozrieť na príjmy a výdavky a podľa životnej situácie navrhnúť finančný plán,“ povedal Búlik.

Napríklad pri vybavovaní hypotéky skúsený sprostredkovateľ vie, v ktorej banke má konkrétny klient šancu dostať najlepšie podmienky. „Na to, aby klient získal záväznú ponuku úveru na bývanie z každej banky, musel by podať viacero žiadostí o úver. Schvaľovatelia v bankách to však môžu pokladať za špekuláciu. Každá žiadosť sa totiž objavuje v úverovom registri individuálne, čo komplikuje cestu človeka k hypotéke,“ hovorí analytik Swiss Life Select Slovensko Peter Világi.

Pri výbere kvalitného finančného sprostredkovateľa by sme sa podľa Asociácie finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov mali riadiť niekoľkými pravidlami. Tým hlavným je, že sprostredkovateľa by sme si mali preveriť. Finančný sprostredkovateľ musí byť registrovaný v Národnej banke Slovenska (NBS). Okrem riadneho predstavenia sa musí sprostredkovateľ povedať, pre ktorú organizáciu pracuje a ktoré finančné inštitúcie zastupuje. Aj tieto musia byť registrované v registri NBS.

Správny sprostredkovateľ nepresviedča, ale riadne vysvetľuje a informuje. Mal by vám dať dostatok času na rozhodnutie, či ponúkaný finančný produkt použijete alebo nie. Za uzatvorenie zmluvy totiž zodpovedá klient osobne a preto je dôležité, aby vstúpil do vzťahu, ktorému rozumie.