Základom investovania je mať podľa odborníkov diverzifikované portfólio

25.01.2022 (18:10)

Okrem diverzifikácie je podľa Amundi Czech Republic Asset Management dôležité venovať sa do konca produktívneho života pravidelnému investovaniu.

Základom investovania je mať diverzifikované portfólio a kvalitný finančný plán s 20-ročným výhľadom. Na utorkovej Swiss Life Select investičnej konferencii to uviedol Petr Šimčák zo spoločnosti Amundi Czech Republic Asset Management. Za diverzifikáciu považuje vložiť tretinu prostriedkov do nehnuteľnosti, ďalšiu tretinu do akcií a ďalej by prostriedky mali ísť do kešu a dlhopisov, pričom v tejto časti môžu byť aj eurá, doláre, zlato, či kryptomeny.

„No viac ako dve či tri percentá týchto aktív je ruská ruleta,“ povedal Šimčák. Kryptomeny by mali tvoriť najmenšiu časť zo všetkého menovaného. Napríklad taký bitcoin výrazne klesol v poslednom období. No podľa vedúceho úseku riadenia investícií v 365.invest Mateja Vargu to nie je nič nezvyčajné a je to v princípe bežná korekcia. Je podľa neho možné, že do konca roka zažijeme nárast a táto kryptomena dosiahne nové maximum, no ide o doplnkovú investíciu. „Nemala by tvoriť viac ako dve až päť percent z portfólia, teda prípadnú únosnú stratu,“ myslí si Varga.

Okrem diverzifikácie je podľa Šimčáka dôležité venovať sa do konca produktívneho života pravidelnému investovaniu. Ak má niekto záujem zaobstarať si portfólio len na päť rokov, neostáva mu podľa Šimčáka nič iné než kúpiť fondy so splatnosťou na tých päť rokov a sledovať, ako mu zvyšok na účte požiera inflácia.

Ako skonštatoval viceprezident zo spoločnosti BlackRock Matthias Zeinitzer, je potrebné si zvyknúť na život s infláciou. Budeme musieť vziať do úvahy vyššiu infláciu z dlhodobého hľadiska. Aj po prekonaní pandémie a aj po jej ústupe zostane miera inflácie podľa neho vyššia než pred COVID-om. „Je to niečo, čo tu s nami ostane,“ povedal Zeinitzer. Bude potrebné podľa neho sledovať reakcie zo strany centrálnych bánk a očakáva sa, že budú meniť svoje stanoviská. „Dá sa teda čakať vyššia volatilita na trhoch,“ dodal Zeinitzer.

Čo sa týka finančnej gramotnosti a skúseností, Šimčák si myslí, že ľudia sú síce skúsenejší investori než v minulosti, no nie sú veľmi gramotnejší. „Máme mentalitu špekulantov,“ dodal Šimčák.
 


Tweet